Упрости - бизнес.рф
← Все кейсы

Агрегатор банковских услуг (TenCore)

Заявки, статусы, документы, SLA-уведомления и интеграции для гарантий/страхования/кредитования.

ФинансыДокументооборот−60% времени обработки

Контекст

Клиент оформляет банковские гарантии и смежные услуги. До старта: хаотичные таблицы, часть задач в чатах, заявки терялись, не было SLA и аудита, документы готовились вручную.

Цель

Свести заявки/статусы/документы в единую систему, сократить время обработки, ввести прозрачные SLA и минимизировать ошибки в пакетах документов.

Стек

Frontend
Next.js (App Router)TypeScriptTailwind CSS
Backend
LaravelSanctumQueues (Horizon)
Data
PostgreSQLRedis
Infrastructure
DockerS3-совместимое хранилищеNginx
Интеграции/Инструменты
Telegram Bot APIEmail (SMTP)CSV/XLSX экспортБанковские API
Безопасность
RBACJWT/SanctumШифрование объектов в хранилищеАудит действийПолное соответствие 152ФЗ

Что мы сделали

  • Единая модель заявок с ролями (менеджер, агент, администратор, клиент).
  • Шаблоны документов + генерация пакетов, версияция и предпросмотр.
  • Очереди задач и SLA-уведомления (email/Telegram) для узких мест.
  • Аудит действий и журнал событий; экспорт и визуализация отчётов (CSV/Excel).
  • Готовность к внешним API банков через слой адаптеров/контрактов.

Реализованный функционал

Реализовано

  • RBAC / роли и уровни доступа.
  • Личный кабинет клиента.
  • Личный кабинет агента.
  • Админ-панель.
  • Карточка заявки.
  • Заявки на банковскую гарантию.
  • Заявки на кредит.
  • Заявки на страхование.
  • Доски заявок по статусам.
  • Поиск по заявкам.
  • Фильтры по заявкам.
  • Загрузка документов в заявках.
  • Просмотр и скачивание документов.
  • Настройки профиля.
  • Авторизация по email.
  • Авторизация / привязка ЭЦП.
  • Двухфакторная авторизация 2FA.
  • Управление активными сессиями.
  • Telegram-привязка.
  • Email-коды и подтверждения.
  • Интеграция с ФНС / проверка ИНН.
  • Интеграция с Битрикс24.
  • Кабинет «Мои клиенты» для агента.
  • Карточка клиента.
  • История по клиенту.
  • Чаты / диалоги с менеджером.
  • База знаний / FAQ.
  • Управление пользователями.
  • Управление менеджерами.
  • Управление банками.
  • Управление страховыми компаниями.
  • Страница backend-ошибок.
  • Публичные страницы сайта: услуги, калькулятор, статьи, FAQ, агенты.
  • Канбан заявок.
  • История изменений по клиентам.
  • Центральный раздел документов.
  • Email-уведомления по событиям.
  • Telegram-уведомления по событиям.
  • Версионирование данных компании.
  • Экспорт CSV.
  • Генерация DOCX.
  • Массовая загрузка документов.
  • Комментарии внутри карточки заявки.
  • Внутренние заметки менеджера.
  • Назначение ответственных менеджеров.
  • SLA / контроль сроков.
  • Уведомления по статусам заявки.
  • Создание заявки из лида.
  • Интеграция с CRM-воронкой.
  • Расширенная аналитика / отчеты.
  • Финансовые отчеты по агентам.
  • Комиссии агентов.
  • Документооборот с шаблонами.
  • Проверка контрагентов.
  • Автозаполнение анкет по ИНН.
  • Скоринг клиента.
  • Логирование действий пользователей.
  • Настраиваемые роли и права доступа.

Частично / в разработке

  • Полноценный drag-and-drop канбан.
  • Полная история изменений по заявкам, документам и статусам.
  • Центральный раздел документов: загрузка, удаление и права доступа.
  • Web leads.
  • Экспорт Excel по заявкам, клиентам, документам и отчетам.
  • Версионирование файлов.
  • Push-уведомления.
  • Электронное подписание документов.

Будет реализовано

  • Интеграция с банками / страховыми API.
  • Электронное подписание в полном цикле документооборота.
  • BI-панели по воронке, агентам, банкам и продуктам.
  • Автоматизация комплаенс-проверок.

Будет реализовано

  • Подключить боевые банковские API.
  • Внедрить ЭЦП в цепочку документооборота.
  • Добавить BI-дашборды по узким местам и конверсии этапов.
  • Автоматизировать комплаенс-проверки (чек-листы, напоминания).
  • Запустить проект после тестов.